AML und Verifizierung bei Vincispin

Auf dieser Seite erklären wir Ihnen, wie wir Geldwäsche und Betrug verhindern, wann wir Ihre Identität prüfen und welche Dokumente Sie dafür benötigen. Kurz gesagt: Transparenz schützt uns beide.

Geldwäscheprävention bei Vincispin

Wir betreiben Vincispin Casino unter der Lizenz MGA/B2C/812/2023 der Malta Gaming Authority. Damit unterliegen wir in vollem Umfang den maltesischen Anti-Geldwäsche-Vorschriften, den EU-Richtlinien zur Bekämpfung von Geldwäsche und den Vorgaben der Financial Intelligence Analysis Unit. Seit unserer Gründung 2024 gilt bei uns eine Nulltoleranzstrategie gegen kriminelle Geldflüsse.

Die Einhaltung dieser Vorschriften ist für uns kein Papierformular, sondern ein täglicher Prozess. Ein eigenes Compliance-Team prüft Konten, Zahlungen und Verhaltensmuster fortlaufend. Verdächtige Vorgänge melden wir gemäß den gesetzlichen Pflichten an die zuständige Behörde, ohne Sie vorher darüber zu informieren. Diese Meldepflicht gilt für alle Spieler, auch für jene mit vollständig verifizierten Konten.

Wann wir Sie verifizieren

Die Verifizierung Ihrer Identität erfolgt bei uns in drei Situationen: direkt nach der Registrierung, vor Ihrer ersten Auszahlung sowie bei Erreichen bestimmter Einsatz- oder Einzahlungsschwellen. Bei auffälligen Transaktionen oder unplausiblen Mustern können wir die Prüfung auch unabhängig davon anstoßen. Je früher Sie die Dokumente einreichen, desto schneller läuft später jede Auszahlung ab.

• Personalausweis, Reisepass oder Führerschein (beide Seiten, gültig, lesbar)
• Meldezettel, Stromrechnung oder Bankauszug als Adressnachweis (nicht älter als 3 Monate)
• Nachweis zur Zahlungsmethode: Foto der Kreditkarte (mittlere Ziffern abgedeckt) oder Screenshot Ihres E-Wallet-Kontos
• Bei Krypto: Wallet-Adresse und Nachweis der Eigentümerschaft

So läuft die Verifizierung ab

Den gesamten Prozess haben wir so gestaltet, dass er in der Regel innerhalb von 0 bis 12 Stunden abgeschlossen ist, meist deutlich schneller. Sie laden Ihre Dokumente verschlüsselt über Ihr Konto hoch, niemals per E-Mail. So bleiben die Daten in einem geschützten Bereich, auf den nur autorisierte Mitarbeiter unseres Compliance-Teams zugreifen können.

• Profil öffnen und den Bereich Verifizierung aufrufen
• Dokumentart auswählen und Foto oder PDF hochladen
• Prüfung durch unser Compliance-Team innerhalb von 0 bis 12 Stunden
• Bei Unklarheiten erhalten Sie eine Nachricht mit konkreter Nachfrage
• Nach Freigabe bestätigen wir Ihnen den Status direkt im Konto

Herkunft der Mittel nachweisen

Wenn Ihre Einzahlungen und Einsätze in keinem Verhältnis zu den Angaben aus Ihrer Verifizierung stehen, fordern wir einen Herkunftsnachweis an. Das ist keine Verdächtigung, sondern eine gesetzliche Pflicht, die ab bestimmten Schwellenwerten zwingend greift. Für die überwiegende Mehrheit unserer Spieler tritt dieser Fall nie ein.

Als Nachweise akzeptieren wir Gehaltsabrechnungen, Steuerbescheide, Renten- oder Pensionsbestätigungen, Dividenden- oder Verkaufsnachweise sowie Erbschaftsdokumente. Ein aktuelles Kontoauszugsdokument genügt häufig bereits. Wir dokumentieren jede Anfrage, damit der Vorgang für beide Seiten nachvollziehbar bleibt. Die Belege behandeln wir genauso vertraulich wie Ihre Ausweisdokumente.

Transaktionsprüfung und Limits

Jede Ein- und Auszahlung durchläuft unsere Prüfsysteme. Auszahlungen erfolgen grundsätzlich mit derselben Methode wie die Einzahlung, soweit technisch möglich. Mit Klarna, EPS oder Paysafecard eingezahlte Beträge schreiben wir auf die von Ihnen hinterlegte Auszahlungsmethode aus. Bei Kryptowährungen wie Bitcoin oder Ethereum bearbeiten wir Auszahlungen innerhalb von einer Stunde, vorausgesetzt Ihre Verifizierung ist abgeschlossen.

Was bei fehlenden Dokumenten passiert

Reichen Sie angeforderte Dokumente nicht oder unvollständig ein, setzt das klare Konsequenzen. Auszahlungen bleiben so lange gesperrt, bis die Prüfung abgeschlossen ist. Ihre Einzahlungen nehmen wir dabei weiterhin an, Guthaben bleibt vollständig Ihr Eigentum.

Stellt sich heraus, dass Dokumente gefälscht, veraltet oder einer dritten Person zugehörig sind, schließen wir das Konto fristlos und erstatten nur eingezahlte Beträge abzüglich bereits gespielter Einsätze und Gewinne, soweit gesetzlich zulässig. Bei begründetem Verdacht auf Geldwäsche oder Betrug sind wir zur Meldung und Kontoschließung verpflichtet. Widersprechen können Sie jederzeit über unseren Support, erreichbar rund um die Uhr per Live-Chat oder unter [email protected].

Aufbewahrung Ihrer Dokumente

Verifizierungsunterlagen bewahren wir mindestens fünf Jahre nach Schließung Ihres Kontos auf, wie es die maltesischen Vorschriften vorschreiben. In laufenden Verfahren oder bei behördlichen Anfragen kann sich dieser Zeitraum verlängern. Nach Ablauf der Frist löschen wir die Dokumente sicher und unwiderruflich.

Grund der Aufbewahrung sind mögliche Kontrollen der Malta Gaming Authority und der Finanzbehörden. Auch Sie profitieren davon: Sollten Sie Ihr Konto reaktivieren, müssen Sie keine Dokumente erneut einreichen. Einsicht in Ihre gespeicherten Daten können Sie jederzeit über [email protected] anfordern.

Häufige Fragen

Wie lange dauert die Verifizierung bei Vincispin Casino?

In der Regel 0 bis 12 Stunden. Voraussetzung ist, dass Ihre Dokumente vollständig, lesbar und gültig sind. Bei Rückfragen unseres Compliance-Teams verlängert sich die Frist entsprechend.

Warum wurde meine Auszahlung erst nach der Verifizierung freigegeben?

Vor der ersten Auszahlung prüfen wir Ihre Identität, Ihren Adressnachweis und die Eigentümerschaft der Zahlungsmethode. Das ist gesetzlich vorgeschrieben und schützt Ihr Guthaben vor unbefugtem Zugriff.

Muss ich die Herkunft meiner Einzahlungen belegen?

Nur, wenn Ihre Einzahlungen oder Einsätze bestimmte Schwellenwerte überschreiten oder nicht zu Ihren Angaben passen. Gehaltsnachweise, Steuerbescheide oder Kontoauszüge genügen in den meisten Fällen.

Kann ich mit Kryptowährungen einzahlen, ohne mich zu verifizieren?

Die Einzahlung ist vor der vollständigen Verifizierung möglich, die Auszahlung jedoch nicht. Krypto-Auszahlungen bearbeiten wir nach abgeschlossener Verifizierung innerhalb von einer Stunde.

Was passiert mit meinen Dokumenten nach der Kontoschließung?

Wir bewahren sie mindestens fünf Jahre auf, da die Malta Gaming Authority dies vorschreibt. Danach löschen wir alle Unterlagen sicher und unwiderruflich.